骗子声称资金调查，利用受害人的恐慌心理，缓和语气，诱骗受害人入局。实则是要求受害人把将银行卡插入ATM机，然后把卡内的资金转到指定的账户，或者要求受害人将所有资金汇集到一张银行卡，然后骗子通过骗取受害人该张银行卡的密码、验证码、网银等信息将该张银行卡的资金转走。

  第五步： 吃干榨净

  至此，整个诈骗过程完成，受害人卡上的存款将全部落入骗子手中。但这还不是骗局终结，很快，受害人还会继续接到威逼转账的电话，诈骗剧本要求，一旦上钩就要吃干榨净，直到卖房。

  骗子无处不在

  套路防不胜防

  时刻要警惕

  一、要求你绝对不能挂掉，并为你转接电话的

  没有谁有权利让某人绝对不能挂电话，转接的电话通常都是串通好的另一个骗子的电话。

  二、要求你必须开通网银或者重新办一张银行卡的

  同样，没有人会强制性要求你去办某一张银行卡，遇到此类情况，请千万不要去所谓的网站上透露自己的银行卡信息。

  三、要求你绝对不能和别人（尤其是警察）透露通话内容的

  警察蜀黍是最能帮你的人，如果连警察蜀黍都不能知道的事，那这件事肯定是坏事，就是骗子正在对你做的这件坏事！

  四、要求你先找一个隐蔽的地方和他继续通话的

  如果是警察蜀黍给你打电话，绝对不可能会有此类要求，找隐蔽的地方只是方便骗子行骗，以免被人“多管闲事”，提醒了受害人。

  五、要求加你微信，说有你的通缉令和逮捕令的

  PS是一大神器，PS是一大神器，PS是一大神器，重要的事情要说三遍。

  六、要求你接收一下你的法律文书或者点击陌生链接、扫取陌生二维码的

  法律文书是不可能通过网络发给你的，如果你没犯法，那更不可能会有所谓的文书，请千万不要点击陌生链接。

  七、信誓旦旦的说要你去114查询号码，但又不让你主动拨打该号码的

  现在有个东西叫作“改号软件”，它能把正确的号码覆盖在错误的号码上，因此你手机上显示的号码会是某部门正确的电话，但他真正的号码绝对不是你手机上显示的这个。

  八、要查你银行账户，又要你将钱转入“安全账户”的

  警察蜀黍是不会无缘无故来查你的钱的！即使查，也不可能通过所谓的“安全账户”来查！这个“安全账户”是完全不存在的！